お客さま本位の業務運営方針

お客さま本位の業務運営方針について（2026年度）

当社は「地域で最もサービスが良いと評価される、地域一番の代理店」を目指し
社員一人一人が能力を最大限発揮できるよう常に研鑽してまいります。
お客様本位の業務運営に関する方針を策定し、ここに公表いたします。【原則１】

方針１　お客さまの最善の利益の追求【原則２】 お客さまの声に真摯に耳を傾け、最適な保険商品とサービスを提供します。

【具体的取組】
１・意向把握や家族構成などをヒアリングし、ニーズに合った保険提案をいたします。 ２・お客さまから頂いたご意見は、社内研修と意見交換を行い業務品質向上を図ります。

●アンケート率（お客さま総合満足度） 80%以上　 商品研修実施率100％

方針２　利益相反の適切な管理【原則３】
お客さまに不利益が生じないよう専門知識の習得に努め、
推奨販売方針に則り、適切かつ公正な保険募集を行います

【具体的取組】
１・推奨販売方針を徹底し、お客さまの声を対応記録に残します。 ２・お客さまのご意向に沿った募集がされているか管理者が対応記録をチェックし、検証します。

●販売研修(ロープレ)実施率100％

方針３　手数料等の明確化【原則４】 お客さまが保険料の他に将来的に負担される可能性がある諸費用や
手数料がある場合は、それらについてわかりやすく説明します。

【具体的取組】
１・特定保険契約（変額保険等）のリスクを伴うご提案に際しては、デメリットや
　ご負担いただく手数料がある場合等、所定の募集資料を用いて ご説明いたします。

●該当商品研修実施率100％

方針４　重要な情報の分かりやすい提供【原則５】 お客さまが保険契約の際、商品内容、重要な情報を正しくご理解いただけるよう努めます。

【具体的取組】
１・お客さまに寄り添い、わかりやい言葉使いと周辺知識を活用した提案書を作成します。
２・余裕のあるお手続きで、お客様のご要望に基づいた最適な募集をいたします。

●１４日前証券作成率90％以上

方針５　お客さまにふさわしいサービス提供【原則６】 心を込めたサービスを提供し、常にお客さまに寄り添い、
正確で迅速な業務運営に努めます。

【具体的取組】
１・お客さまが抱える日常生活のお困りごとに対し、真摯に向き合います。
２・お客様に遭った後方提供、提携している専門家のネットワークを提供いたします
３・登録内容のチェックを徹底し、証券付着の未然防止を行います。

●ネットワーク紹介12件以上　証券不着件数（年間20件）以下

方針６　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等【原則７】 従業員が誇りとやりがいを持てるよう、職場環境の整備や人事労務制度の充実を図ります。

【具体的取組】
１・教育研修計画に基づきコンプライアンス研修・品質向上会議、個人研修を実施します。
２・資格取得支援など人材育成を図ります。 個人面談も実施し評価と課題、要望を明確にします。

●コンプライアンス全員参加研修実施率100％・個人面談回数（年間２回）