お客さま本位の業務運営に関する方針

お客さま本位の業務運営に関する方針について（2026年度）

当社は「地域で最もサービスが良いと評価される、地域一番の代理店」を目指し、
お客さまに喜んでいただけるよう、サービスの品質向上に努め、スタッフ一丸となり常に研鑽をしております。
またスタッフ自身に対しても、楽しく 働き甲斐のある労働環境を整備し、能力を最大限発揮できるような会社運営を行っております。
みなさまへのお約束として、ここに「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定し、公表をさせていただきます。（原則１）

【方針１】　お客さまの最善の利益の追求（原則２） ●お客さまの声に真摯に耳を傾け、最適な保険商品とサービスを提供します。

【具体的取組１】・意向把握や家族構成などをヒアリングし、ニーズにあった提案をします。 【具体的取組２】・お客さまから頂いたご意見は、社内研修と意見交換で共有し、業務品質向上を図ります。

【目標ＫＰＩ①】　アンケート代理店総合満足度　 90%以上
【目標ＫＰＩ②】　毎月の社内研修、意見交換会実施率　100％

【方針２】　利益相反の適切な管理（原則３）
●お客さまに不利益が生じないよう専門知識の習得に努め、推奨販売方針に則り、
インセンティブ等により商品の選定をすることがないないよう適切かつ公正な保険募集を行います。

【具体的取組１】・販売方針に沿った販売方法を徹底し、お客さまの声や対応記録に残します。 【具体的取組２】・お客さまのご意向に沿った募集がされているか管理者が対応記録をチェックし、検証します。

【目標ＫＰＩ③】　毎月の販売研修(ロープレ)実施率　100％

【方針３】　手数料等の明確化（原則４） ●お客さまが保険料の他に将来的に負担される可能性がある諸費用や
手数料がある場合は、それらについてわかりやすく説明します。

【具体的取組１】・特定保険契約（変額保険等）のリスクを伴うご提案に際しては、デメリットや
　ご負担いただく手数料がある場合等、所定の募集資料等を用いて 丁寧に説明を行います。

【目標ＫＰＩ④】　毎月の特定保険の商品研修 実施率　100％

【方針４】　重要な情報の分かりやすい提供（原則５） ●お客さまが保険契約の際、商品内容、重要な情報を正しくご理解いただけるよう努めます。

【具体的取組１】・お客さまに寄り添い、わかりやい言葉使いと周辺知識を活用した提案書を作成します。
【具体的取組２】・余裕のあるお手続きで、お客様のご要望に基づいた最適な募集を行います。

【目標ＫＰＩ⑤】　１４日前証券作成率　90％以上

【方針５】　お客さまにふさわしいサービス提供（原則６） ●心を込めたサービスを提供し、常にお客さまに寄り添い、正確で迅速な業務運営に努めます。

【具体的取組１】・お客さまのご要望やお困りごとに対し真摯に向き合い、適切な商品の提案を行います。
【具体的取組２】・お客様にあった情報を提供し、提携している専門家やネットワークの紹介をします。
【具体的取組３】・登録内容のチェックを徹底し、誤記や証券付着など未然防止を行います。

【目標ＫＰＩ⑥】　士業・ネットワーク紹介　12件以上
【目標ＫＰＩ⑦】　証券不着件数　年間20件以下

【方針６】　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則７） ●従業員が誇りとやりがいを持てるよう、職場環境の整備や人事労務制度の充実を図ります。

【具体的取組１】・教育研修計画に基づきコンプライアンス研修・品質向上会議、個人研修を実施します。
【具体的取組２】・資格取得支援などを行い、人材育成を図ります。
【具体的取組３】・個人面談を実施し、課題と要望を明確にし、実績とともに評価します。
【具体的取組４】・従業員の健康診断、疾病入院治療費用の全額負担、日常の傷害保険など福利厚生に努めています。
【具体的取組５】・独立行政法人情報処理推進機構（IPA）事務局より、SECURITY ACTIONの自己宣言IDを獲得しました。
【具体的取組６】・事業継続力強化計画認定事業者として登録されております。

【目標ＫＰＩ⑧】　毎月のコンプライアンス全員参加研修　実施率100％
【目標ＫＰＩ⑨】　個人面談の実施（年間２回）